Общество
Кредитные ловушки
31.10.2006 00:00
Местом действия кредитных аферистов на сей раз стал Калачеевский район. «Автор» мошеннической схемы работал менеджером в одном из крупных воронежских магазинов, занимающимся продажей компьютерной техники. Родилась идея: вокруг немало людей, которые остро нуждаются в деньгах. Чтобы получить кредит в банке, требуются время и нервы. А тут предлагается реальный выход. Человек обращается в магазин, заключает потребительский кредит якобы на покупку техники, подписывает договор, на руки получает оговоренную сумму, а техника...
Их все чаще расставляют мошенники в расчете на доверчивых граждан
Раскрытие подобных преступлений, можно сказать, – слабое место милиции. С одной стороны, действуют, по большей части, банальные шайки с переменным составом. С другой – чрезвычайно непросто найти в их действиях уголовную подоплеку, а затем и доказать ее. Однако положительные результаты в этой области все-таки есть.
Местом действия кредитных аферистов на сей раз стал Калачеевский район.
«Автор» мошеннической схемы – 29-летний воронежец Александр Сухарев (здесь и впоследствии имена и фамилии изменены). Биография, что называется, без изъянов, которые могли бы вызвать подозрение правоохранительных органов. Разведен, имеет четырехлетнюю дочь, работал менеджером по развитию торговой сети в одном из крупных воронежских магазинов, занимающихся продажей компьютерной техники. Руководство и коллеги о нем отзывались положительно: дело свое знал. А кроме того, прекрасно видел, что из-за дороговизны в магазинах большинство людей предпочитают приобретать технику в кредит…
Тут-то рядовой менеджер и сообразил, как можно неплохо заработать. Родилась идея: вокруг немало людей, которые, попав в нелегкую жизненную ситуацию, остро нуждаются в деньгах. А чтобы получить кредит в банке, требуется время и нервы: документы, поручители, проверки службы безопасности – как минимум месяц, чтобы добиться результата, да и то еще не факт, что удастся стать клиентом банка. А тут предлагается реальный выход. Человек обращается в магазин, заключает потребительский кредит якобы на покупку техники, подписывает договор, на руки получает оговоренную сумму, а техника остается у владельца магазина. И плата за услугу скромная – всего один процент.
В чем тут мошенничество? Да в том, что в хитро составленном контракте на выдачу потребительского кредита указана сумма, допустим, не 20 тысяч рублей, которые просил клиент, а 50. А уж потом, когда откроется подлог, пусть отдает банку долг с процентами – как умеет. Договор-то подписан.
Не рискуя «светиться» в областном центре, Александр решил «поднимать целину» в сельской глубинке, где народ еще бывает доверчив к сомнительным предложениям. Тем более что по долгу службы ему частенько приходилось бывать на периферии – налаживать торговые связи. Его привлек Калачеевский район: здесь он мог положиться на своего хорошего друга – 24-летнего Илью Иванова, который работал продавцом оргтехники в одном из калачеевских магазинов. А поскольку вдвоем «провернуть» дело не представлялось возможным, Иванов вовлек в аферу еще и своих знакомых – двух молодых девушек из Воронежа и Ельца для работы с клиентами. А затем и человека, который с легкостью мог получать деньги в банке, – Вадима Серебрякова, владельца местного магазина сотовых телефонов. Тому предложение пришлась по вкусу: в его магазине клиенты могли приобрести мобильники и кое-какую технику в кредит, и с банком «Русский стандарт» имелся договор, согласно которому Серебрякову выдавались деньги по безналичному расчету в день обращения.
Искали доверчивых клиентов через объявления в местных газетах. Завлекали предложением денег «в долг в день обращения» или «в долг под проценты на длительный срок». В магазин Серебрякова, где теперь располагался тайный «офис» мошенников, обращались в основном люди, которым необходимо было срочно найти определенную сумму денег на лечение ребенка, на посевную… Две миловидные девушки тут же заключали с клиентом договор.
– Какая сумма вам необходима?
– Двадцать тысяч.
– Вы можете получить ее, оформив кредит в нашем магазине на какую-либо технику. Мы отдадим вам деньги, а техника останется у нас. Согласны?
– Согласны!
Текст договора печатали тут же, в офисе, на компьютере, мелким шрифтом, затем клиента водили что называется «от человека к человеку», торопили с подписями. В общем, старались запутать настолько, чтобы он подписал соглашение, не проверив окончательный вариант. А в нем-то как раз вместо 20 тысяч рублей, которые человек брал у банка в кредит якобы на покупку техники, аферисты писали уже все 50.
Затем кредитный договор факсом либо нарочным переправлялся в банк, служба безопасности проверяла клиента, – и денежки перечислялись на расчетный счет Серебрякова. Тот получал «наличку» по чековым книжкам и сразу отдавал оговоренную ранее сумму. Остальное оседало в карманах у мошенников.
На первых порах на деньги обманутого клиента по документам в магазине действительно приобретали технику. Но потом аферисты от этого отказались: компьютеры, музыкальные центры сложно было продать – выбор велик, товар не в дефиците – значит, приходилось значительно снижать цену. Выгоднее было просто взять «наличку», а по документам «провести» несуществующую технику и даже мебель.
Остается, правда, загадкой: каким образом Серебряков, который в своем ИП продавал мобильные телефоны, отчитывался перед банком? почему службу безопасности не насторожил тот факт, что вместо «сотовых» народ скупает у него спальные гарнитуры, холодильники и телевизоры?
Таким образом за полгода мошенники умудрились обмануть 48 человек. Их доход составил 1 миллион 600 тысяч рублей. Обман открылся только тогда, когда клиентам стали приходить из банка «платежки» на баснословные суммы. Некоторые предпочли промолчать и выплатить кредит: мол, сами виноваты, знали, что изначально нарушали закон. Другие же, осознав, что за огромный долг придется чуть ли не забить последнюю корову, шли за объяснениями в банк и в магазин Серебрякова, выясняли отношения «лично». А когда убедились в бесполезности «переговоров», посыпались заявления в милицию.
Мошенников взяли, как говорится, с поличным.
– Подобная «схема» для правоохранительных органов не в новинку. В Воронежской области возбуждено не одно подобное уголовное дело, – рассказал «Коммуне» начальник отдела следственной части главного следственного управления ГУВД области Алексей БУХТИЯРОВ. – Откройте практически любую рекламную газету, и вы найдете там объявления, в которых предлагают деньги в долг под проценты. У нас есть основания полагать, что 48 эпизодов данного дела – это еще не все. По оперативной информации, на деньги с этого «бизнеса» Сухарев, например, приобрел три квартиры. Сейчас «отрабатываются» другие районы области, где аферисты также могли поработать.
В данный момент один из организаторов группы – Сухарев – арестован. Две девушки и владелец магазина Серебряков находятся под подпиской о невыезде. А вот Иванов, который по уголовному делу проходит как второй организатор, находится в розыске. Аферистам грозит до 10 лет лишения свободы.
Ирина ШАБАНОВА.
© При перепечатке или цитировании материалов cайта ссылка на издания газетной группы «Коммуна» обязательна. При использовании материалов в интернете гиперссылка на www.kommuna.ru обязательна.
